19家机构申请查封资产 佳兆业或“被破产”-华尔街见闻
佳兆业逾6亿元存款已被法院冻结。迄今已有中信银行、爱建信托等19家金融机构向法院提申请查封佳兆业资产。昨晚佳兆业公司公告称，该司正聘请财务顾问，试图重组现有债务。银行业人士向《第一财经》表示：银行账户冻结之后，资金就转不动了，甚至可能导致企业完全停摆。如果不能妥善解决，这可能会加剧佳兆业的债务危机，并引发连环交叉违约。下文系一财发布《第一财经》文章，授权华尔街见闻转载，作者慕青。深陷债务危机的佳兆业集团控股有限公司（下称佳兆业）面临的环境仍在恶化。1月12日晚间，爱建股份（）发布公告称，其子公司爱建信托已向上海市第一中级人民法院（下称上海一中院）起诉，要求佳兆业下属公司提前归还6.5115亿元信托借款本息，法院已经受理将于3月11日开庭审理并裁定冻结佳兆业杭州公司6.5115亿元账户存款。爱建信托是最新申请查封佳兆业资产的金融机构。在此之前，已有中信银行等15家金融机构向法院提出诉前财产保全，申请查封佳兆业资产。《第一财经》获悉，包括爱建信托在内，1月12日，又有4家金融机构采取类似行动。迄今为止，申请查封佳兆业资产的金融机构已经达到19家之多。银行账户冻结之后，资金就转不动了，甚至可能导致企业完全停摆。多位银行业人士对《第一财经》分析，如果不能妥善解决，这可能会加剧佳兆业的债务危机，并引发连环交叉违约。佳兆业6亿资金被冻结爱建股份公告称，2014年3月，爱建信托曾发行爱建-佳兆业杭州项目投资集合资金信托计划，募集规模为6.9915亿元，向杭溪隆业房地产（杭州）有限公司（下称杭溪隆业）发放借款。由于杭溪隆业实际控制人佳兆业面临重大不利情形，可能对该信托构成不利影响，爱建信托日前向法院起诉，要求该公司提前归还借款。工商登记资料显示，杭溪隆业成立于2013年6月，注册资金9800万元，主要股东为佳兆业孙公司浙江伍丰置业有限公司，持股约51%，爱建信托则持有其约49%的股权。2014年1月，爱建信托与杭溪隆业签署《股东借款合同》，随后又签署了《股东借款合同补充协议》。根据约定，爱建信托向杭溪隆业提供金额不超过6.52亿元借款，但以实际金额为准，资金用于杭州佳兆业项目开发建设。根据双方约定，在6.9915亿元的信托募集资金中，4800万元向杭溪隆业增资，爱建信托持有其49%股权，剩余6.5115亿元，则用于向杭溪隆业提供股东借款。2014年3月，爱建信托分两次共计向其发放借款6.5115亿元。作为风险保障措施，杭溪隆业以其名下编号为杭余出国用（2014）第号《国有土地使用证》项下国有土地使用权，为信托融资提供抵押担保，并且办理了抵押登记手续。2014年11月，佳兆业位于深圳的多个待售项目被深圳规划和国土资源委员会锁定房源。2014年12月10日，佳兆业原董事会主席郭英成辞职，并触发一项融资协议中的违约条款。随后，其在深圳龙岗区的一个旧改项目因进展不顺利，也被合作方要求退回款项及应付利息，截至目前，已有19家金融机构申请查封佳兆业的资产。爱建股份称，佳兆业面临重大不利情形，可能对上述信托产生重大不利影响，为保障全体信托受益人的利益，依据合同中的交叉违约条款，爱建信托要求杭溪隆业提前归还股东借款本息。与此同时，爱建信托已向上海一中院起诉杭溪隆业，请求判令杭溪隆业支付6.5115亿元本息及违约金，同时将上述抵押土地优先用于清偿上述信托计划。根据公告内容，爱建信托日前接到上海一中院案件受理通知及传票，法院目前已经受理案件，并定于3月11日开庭审理。上海一中院还裁定，查封、冻结杭溪隆业银行存款6.5115亿元，或其他等值财产。1月9日，杭溪隆业土地使用权及在建工程查封手续已办理完毕。佳兆业方面目前尚对此事保持沉默。截至《第一财经》发稿，该公司尚未披露与此相关的任何信息。根据爱建信托站信息，该信托两期规模分别为3.4165亿元、3.575亿元，使用期限两年，预期年化收益率均为8.3%，到期日分别为2016年3月17日和3月21日。债权人的担忧按照借款合同约定，爱建信托上述信托计划，目前距离到期尚有一年多时间，项目本身目前也仍在正常运营，尚未出现重大风险。项目距离西溪湿地只有两公里左右，现在仍然正常运营，而且销售也都不错。接近爱建信托的人士对《第一财经》表示。杭州透明售房信息显示，该项目位于杭州西溪印象城西南面，开盘时间为2014年12月20日，已开盘216套，可售数量为0套。上述接近爱建信托的人士说，仅去年12月，该项目预约、签数量就有十几套，远超之前预期。对于投资人来说，承诺的关键在于资产能否约束负债，从目前来看，项目本身并没有多大问题，但我们作为受托人，必须要保障信托投资人的利益。上述接近爱建信托的人士说。时至今日，形势朝着越发不利于佳兆业的方向发展，而采取类似措施的金融机构并非爱建信托一家。自中信银行申请查封佳兆业部分资产后，已有多家银行、信托公司等债权人迅速跟进。中原地产研究总监张大伟认为，促使金融机构申请查封佳兆业资产的原因可能有两个，一是一些银行认为佳兆业危机很难解决，为避免损失而进行资产保全；另一方面则是为了更妥善地处理此事。现在跟佳兆业有资金往来的金融机构，都在想办法查封佳兆业资产，华南某银行人士亦对《第一财经》称，据其掌握的情况，相关金融机构可能存在恐慌心理，担心佳兆业万一破产，无法收回资金，查封之后，万一出现最坏的情况，多少也能收回一部分资金。资金链危机可能加剧在出现司法诉讼不可抗力的情况下，银行可以拒绝进行任何支付结算，就算是银行愿意，如果账户被冻结，资金也没办法流动起来。上述华南银行人士向《第一财经》分析。根据《第一财经》掌握的情况，此前包括工行、建行、中行、交行、平安信托、华润深国投在内的15家金融机构已向深圳中院申请诉前财产保全，要求查封佳兆业在深圳的部分资产。就在1月12日，又有3家金融机构向深圳中院申请查封佳兆业资产。加上爱建信托，截至本报发稿，申请查封佳兆业资产的金融机构达到了19家，且绝大多数已经进入审理状态，但资产和存款是否被冻结，目前尚无更多消息传出。如果银行账户被冻结，企业正常经营会陷入困境。某银行人士说，一旦佳兆业银行账户被冻结，会对佳兆业产生两方面的不利影响，一是上下游货款的无法正常支付，会导致企业整个运营停摆，另一方面，房源被锁定之后，无法进行销售，企业无法产生现金来源，从而导致资金链被切断，现金流会迅速陷入枯竭。这一影响已经开始显现。据佳兆业前海广场项目一名业主介绍，该项目有五六十名业主已经交完首付，但交房时间在今年3月，而另一部分业主购买的精装房，交房时间为2016年初。1月11日以来，深圳部分业主开始采取行动，大家都非常着急，佳兆业现在这个情况，不知道能不能按期交房。上述业主说，他们已在1月11日成立维权委员会，与佳兆业进行交涉。最大的担忧，则是银行账户被冻结之后，可能引起交叉违约。接下来，佳兆业可能有债务陆续到期需要偿付，未到期债务也要付息，但账户冻结后，这些资金流动无法进行，从而可能引起更多债务违约。2014年中期业绩报告显示，截至去年6月底，佳兆业总借款金额为297.73亿元，一年内到期的债务为60.07亿元，其中一笔金额25亿元的信托将在10天之内到期。此外，大量票据也需要付息。现在资产被查封了，资金根本转不动，如果还不上，将会引起更多的纠纷。这样下去，光财务成本就不得了，只能让企业的现金流更糟糕。上述华南银行人士说。 （更多精彩财经资讯，点击这里下载华尔街见闻App)